投资与理财专业培养的学生应具备良好的思想品德、职业道德和政治素养;具有较强的自学能力和信息获取能力，系统掌握具有良好的文字写作、语言表达和社会交往能力，投资与理财专业具有一定的英语听、说、写能力，能阅读一般英文专业资料，具有较好的计算能力，能够运用现代信息技术检索资料，熟练运用主要投资分析软件，投资与理财专业具有股票、期货、债券、房地产、外汇等投资实际操作能力，具有投资的基本分析和技术分析能力，具有企业财务状况分析和投、融资管理分析能力，投资与理财专业具有一定的资产重组、产权交易实际操作能力。
我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到投资与理财专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资与理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。
投资与理财专业的毕业生主要从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作。投资与理财专业具体的职业岗位主要包括：企事业单位的会计、理财岗位;投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位
